Fidelity einfach kündigen

Kurzüberblick

Fidelity Investments ist ein weltweit tätiger Finanzdienstleister mit Angeboten zu Fonds, digitalen Anlagelösungen und Wealth-Management-Services. In der Schweiz tritt Fidelity über FIL Investment Switzerland AG (FISAG) auf.

Fokus in der Schweiz

FIL Investment Switzerland AG richtet sich in der Schweiz primär an professionelle und institutionelle Kunden. FISAG bietet keine Portfoliomanagement- oder Orderausführungsdienste für Retail-Kunden und muss daher bei Zielkundendefinition die Bestimmungen von FinSA beachten.

Firmendaten

Weitere Informationen zu Fidelity finden Sie auf der offiziellen Unternehmensseite und in der Firmenübersicht: about.fidelity.com, Fidelity auf Wikipedia und der Profilseite bei Forbes: Forbes - Fidelity.

Web

1. Prüfen Sie Ihr Kundenverhältnis: Für Schweizer Fälle wendet sich FIL Investment Switzerland AG an professionelle/institutionelle Kunden; klären Sie, ob Ihr Vertrag darunter fällt.
2. Suche in Ihrem Konto: Wenn Sie ein Online-Konto bei Fidelity verwenden, prüfen Sie im Bereich Konto-/Profileinstellungen auf eine Kündigungsoption.
3. Wenn keine Online-Kündigung möglich ist, bereiten Sie eine schriftliche Kündigung vor und senden Sie diese per Einschreiben an die registrierte Adresse.

iOS und Android

1. Öffnen Sie die Fidelity-App und prüfen Sie Konto- oder Profil-Einstellungen auf eine Abonnement- oder Kontoschliessungsfunktion.
2. Dokumentieren Sie Screenshots der Kündigungsbestätigung, falls die App eine Bestätigung anzeigt.
3. Wenn die App keine Kündigung anbietet, nutzen Sie die Postadresse für eine schriftliche Kündigung.

Telefon

1. Falls Sie eine Telefonnummer aus Ihren Vertragsunterlagen besitzen, rufen Sie an und fordern Sie die nächste Vorgehensweise zur Kündigung an.
2. Verlangen Sie eine Referenznummer des Gesprächs und notieren Sie Datum, Uhrzeit und Namen des Mitarbeiters.
3. Sichern Sie zusätzlich eine schriftliche Bestätigung per Einschreiben, um die Wirksamkeit zu dokumentieren.

Email

1. Beachten Sie: Fidelity verarbeitet aus Sicherheitsgründen keine Transaktionsaufträge per E-Mail. Für Kündigungen ist keine generelle E-Mail-Lösung veröffentlicht.
2. Wenn Sie eine Support-E-Mailadresse in Ihren Vertragsunterlagen finden, senden Sie eine Kündigung und fordern Sie eine Empfangsbestätigung an.
3. Senden Sie zur rechtsverbindlichen Sicherung ein Einschreiben an die registrierte Adresse.

Post (eingeschrieben)

1. Erstellen Sie ein Kündigungsschreiben mit folgenden Angaben: Vor- und Nachname, Kunden- oder Vertragsnummer, klare Kündigungsformulierung (z.B. "Hiermit kündige ich meinen Vertrag fristgerecht zum nächstmöglichen Termin"), Unterschrift und Datum.
2. Senden Sie das Schreiben per Einschreiben an: FIL Investment Switzerland AG, Claridenstrasse 41, CH-8002 Zürich.
3. Bewahren Sie die Einschreibebelege und eine Kopie des Schreibens auf; fordern Sie eine schriftliche Bestätigung der Kündigung an.

Umzug ins Ausland oder Wegzug innerhalb Schweiz

Regel: Prüfen Sie Ihren Vertrag auf Wegzugs- oder Adressänderungsklauseln. Wenn der Vertrag keine spezielle Klausel enthält, gilt die vertraglich vereinbarte Kündigungsfrist. Beleg: Adressänderung durch amtliche Meldebestätigung oder Abmeldebescheinigung.

Anwendbares Recht: Obligationenrecht (Vertragsauslegung) und Zugangsprinzip für Kündigungen.

Preisänderung oder Gebührenerhöhung

Regel: Kündigung ist möglich, wenn der Vertrag bei Preiserhöhung ein ausdrückliches Widerrufs- oder Sonderkündigungsrecht vorsieht. Fordern Sie die genaue Vertragsstelle und eine schriftliche Mitteilung der Preiserhöhung an.

Erforderliche Belege: Schriftliche Benachrichtigung des Anbieters über die Preiserhöhung. Wenn eine unzulässige AGB-Klausel vorliegt, kann Art. 8 UWG (Bundesgesetz gegen den unlauteren Wettbewerb) eine Prüfung rechtfertigen.

Tod des Vertragspartners

Regel: Erben oder bevollmächtigte Personen können Verträge kündigen. Reichen Sie eine Sterbeurkunde und einen Erbschein oder Vollmacht ein.

Erforderliche Belege: Sterbeurkunde, Erbschein oder Vollmacht.

Legitime Gründe / nicht vertragsgemässe Leistung

Regel: Wenn Fidelity Leistungen nicht vertraglich erbringt oder gegen vereinbarte Pflichten verstösst, können Sie schriftlich kündigen und ggf. Mediation anrufen. FIL Investment Switzerland AG gibt an, keine Portfolioverwaltung oder Orderausführung für Retail anzubieten; prüfen Sie, ob dies Ihrem Vertrag widerspricht.

Erforderliche Belege: Schriftverkehr, Vertragsdokumente und Leistungsnachweise.

Ablauf der Mindestverpflichtung

Regel: Kündigen Sie fristgerecht gemäss Vertrag. Die Kündigung wird nach dem Zugangsprinzip wirksam, wenn sie beim Anbieter eintrifft; deshalb empfiehlt sich Einschreiben.

Erforderliche Belege: Kopie der Kündigung und Einschreibebeleg.

Widerruf / Cooling-Off

Regel: In der Schweiz gibt es kein allgemeines 14-tägiges Widerrufsrecht wie in der EU. Ein 14-tägiges Widerrufsrecht besteht nur bei Haustürgeschäften und Telefonverkauf nach Art. 40a ff. OR, nicht für Fernabsatzverträge allgemein.

Erforderliche Belege: Falls das Geschäft als Haustür- oder Telefonverkauf qualifiziert, Bewiese wie Aufzeichnungen oder Vertragsunterlagen.

Vor der Kündigung: verhandeln

Retention-Angebote: In den vorliegenden Recherchedaten sind keine spezifischen Rückgewinnungsangebote von Fidelity für die Schweiz dokumentiert. Vorgehen zum Verhandeln: Fordern Sie in Ihrem Kündigungsschreiben ein Gegenangebot an (Reduktion der Gebühr, Wechsel der Anteilsklasse, Free-Trial einer Beratungsstufe) und verlangen Sie eine schriftliche Bestätigung ins Vertragsdossier.

Was Ihnen die Kündigung spart

Konkrete Preise aus den verfügbaren Fidelity-Angeboten:

• Fidelity Funds - Switzerland Fund A-ACC-CHF: Anteilspreis 20.49 CHF (Stand 01.07.2026); Entry charge: 5.25%; Ongoing charges 1.92% (30.04.2025).
• Fidelity Funds - Switzerland Fund Y-ACC-CHF: NAV 24.02 CHF (Stand 23.06.2026); OCF 1.07% p.a.; Mindestanlage 2,500 CHF.
• Fidelity Go (Robo advisor) - Gebühren: 0 CHF für Guthaben unter 25,000 USD; ab 25,000 USD: 0.35% p.a. (als Beispiel: von CHF87.50 jährlich / abgerechnet als ab CHF7.29 monatlich).
• Fidelity Wealth Management: ab CHF20.83/Monat = CHF250/Jahr (Brutto-Beratungsgebühr 0.50% - 1.50% abhängig vom AUM).

Beispielrechnung Ersparnis: Wenn Sie für "Fidelity Wealth Management" CHF250/Jahr zahlen und zu VZ VermögensZentrum wechseln (CHF0/Jahr für das private Konto), sparen Sie CHF250/Jahr: CHF250 - CHF0 = CHF250/Jahr.

Alternativ: Bei einem Anlagevermögen von CHF100,000 und einer Beratungsgebühr von 0.50% p.a. zahlen Sie CHF100,000 x 0.005 = CHF500/Jahr. Wechsel zu einem Anbieter mit 0.00% Fixgebühr (Beispiel VZ Private Account) spart CHF500/Jahr.

Günstigste Alternative laut Konkurrenzdaten: VZ VermögensZentrum mit 0 CHF Monats- und Jahrespreis für das Private Konto.

Relevante Gesetzgebung

Geltende Regelungen in der Schweiz: Finanzdienstleistungsgesetz (FinSA / FIDLEG) und Finanzdienstleistungsverordnung (FinSO / FIDLEV). Finanzmarktaufsicht: FINMA (FIL Investment Switzerland AG ist nicht prudentially supervised by FINMA laut Recherche).

Kundenrechte

Wesentliche Rechte: Kunden haben das Recht, eine Kopie ihres Dossiers und alle relevanten Unterlagen innert 30 Tagen nach schriftlicher Anforderung kostenlos zu erhalten. Bei Streitigkeiten sollte zuerst der schriftliche Beschwerdeweg genutzt werden.

Eskalation und Ombudsstelle

Regel: Dispute sollten idealerweise durch Mediation gelöst werden. Für FIL Investment Switzerland AG steht die Finanzombudsstelle Schweiz (FINOS) als neutrale Vermittlungsstelle zur Verfügung. Die Ombudsstelle wird üblicherweise erst nach Eingang einer schriftlichen Beschwerde beim Anbieter aktiv.

Weitere Hinweise

Zugangsprinzip: Eine Kündigung ist erst wirksam, wenn sie beim Anbieter eintrifft. Der eingeschriebene Brief ist das übliche Beweismittel. Missbräuchliche Klauseln in AGB können nach Art. 8 UWG angefochten werden.

Zugang zu Kontodaten und Dossier

Fordern Sie eine Kopie Ihres Dossiers schriftlich an; der Anbieter muss die Unterlagen innert 30 Tagen zur Verfügung stellen. Bewahren Sie die Dossierkopie und alle Kündigungsbestätigungen auf.

Letzte Abrechnung und Rückzahlungen

Prüfen Sie in den Abschlussdokumenten, ob noch Gebühren, offene Provisionen oder Fondskosten anfallen. FIL Investment Switzerland AG dokumentiert, dass Kosten eines Investments in Fonds in den Offering Documents beschrieben sind; direkte Rückerstattungen sind nicht allgemein veröffentlicht.

Vermögensübertrag

Organisieren Sie die Übertragung von Wertpapieren oder Fondseinheiten rechtzeitig. Nutzen Sie schriftliche Instruktionen und fordern Sie eine Bestätigung der geglätteten Schliessung oder des Transfers an.

Wiederaufnahme / Reaktivierung

Wenn Sie später wieder Kunde werden möchten, kontaktieren Sie die Vertriebs- oder Kundenbetreuung. Bei Differenzen im Dossier verwenden Sie die Beschwerdewege oder FINOS.

Nutzen Sie diese Checkliste vor und nach der Kündigung, um formale Fehler zu vermeiden.

• Vertrag prüfen: Kündigungsfrist und Kontaktdaten notieren.
• Kündigungsschreiben erstellen: Name, Kundennummer, klare Kündigungserklärung, Datum, Unterschrift.
• Versand per Einschreiben an: FIL Investment Switzerland AG, Claridenstrasse 41, CH-8002 Zürich.
• Einschreibebeleg und Kopie des Schreibens aufbewahren.
• Schriftliche Bestätigung der Kündigung anfordern und Frist notieren.
• Dossierkopie innerhalb 30 Tagen schriftlich anfordern.
• Gegebenenfalls Vermögenswerte transferieren und Transferbestätigungen sichern.
• Bei Streit: schriftliche Beschwerde einreichen und FINOS kontaktieren, falls nötig.