Uniglobal Vorsorge einfach kündigen

Kurzbeschreibung

UniGlobal Vorsorge ist ein fondsgebundenes Vorsorgeprodukt, das global in Aktien investiert und von Union Investment Privatfonds GmbH verwaltet wird. Es wird überwiegend innerhalb von UniProfiRente und UniProfiRente Select eingesetzt.

Wofür wird es genutzt

Das Produkt zielt auf langfristiges Kapitalwachstum und eignet sich für Anleger, die eine gebundene Vorsorge 3a-Lösung mit aktiver Aktienverwaltung suchen. Die Fondseinheiten sind handelbar und erlauben Anteilsrückgaben.

Wichtige Fakten

Web

1. Loggen Sie sich in Ihr Depot oder Kundenportal ein, das Ihre UniGlobal-Anteile verwahrt.
2. Suchen Sie die Funktion "Anteile zurückgeben" oder "Rücknahme".
3. Geben Sie die Anzahl Anteile oder den Rückgabe-Betrag an und bestätigen Sie die Order.
4. Bewahren Sie die Online-Abstimmung / Orderbestätigung als Nachweis auf.

Phone

1. Rufen Sie +49 69 58998-6060 an.
2. Fordern Sie die Schritte zur Anteilsrückgabe an und notieren Sie Name des Mitarbeiters und Zeitpunkt des Anrufs.
3. Bestätigen Sie den Auftrag zusätzlich schriftlich per E-Mail oder Post, um einen rechtsverbindlichen Nachweis zu haben.

E-Mail

1. Erstellen Sie eine E-Mail an [email protected] mit Betreff "Anteilsrückgabe Uniglobal Vorsorge".
2. Geben Sie Ihren vollständigen Namen, Kundennummer, ISIN (falls vorhanden) und die gewünschte Rückgabemenge an.
3. Bitten Sie um eine schriftliche Bestätigung der Rücknahme und bewahren Sie die Antwort auf.

Post

1. Schreiben Sie ein Kündigungs-/Rückgabeschreiben mit allen Vertragsdaten und Unterschrift.
2. Versenden Sie das Schreiben per Einschreiben an Weißfrauenstraße 7, 60311 Frankfurt am Main, Germany.
3. Bewahren Sie den Einschreibebeleg und die Bestätigung vom Anbieter auf.

Weitere Fondsinformationen und historische Kurse finden Sie auf der offiziellen Übersicht bei FT Markets.

Umzug aus der Schweiz

Wenn Sie in ein anderes Land ziehen, besteht kein automatisches Kündigungsrecht nach schweizerischem Gesetz für fondsgebundene 3a-Verträge. Legen Sie bei der Depotbank einen Nachweis der Abmeldung/Neuanmeldung (Meldebescheinigung oder Ausweisänderung) vor. Rechtliche Grundlage: Obligationenrecht (OR) für vertragliche Abmachungen.

Priserhöhung

Bei Vertragsklauseln, die Gebühren ändern, prüfen Sie die AGB. Ein Sonderkündigungsrecht besteht nur, wenn die Änderung eine wesentliche Pflichtverschlechterung darstellt. Legen Sie die schriftliche Mitteilung des Anbieters als Beweis vor. Gesetzliche Grundlage: Obligationenrecht (OR) für Vertragsauslegungen; missbräuchliche Klauseln nach Art. 8 UWG anfechtbar.

Tod des Versicherungsnehmers

Im Todesfall melden Sie den Todesfall der Depotbank mit Sterbeurkunde. Die Erben können Anteilsrückgaben oder Übertragungen beantragen. Relevante Belege: Sterbeurkunde, Erbschein oder Erbvertrag. Rechtliche Grundlage: Obligationenrecht (OR) und vertragliche Bestimmungen der Verwahrung.

Legitime Gründe / außerordentliche Kündigung

Aus wichtigem Grund kann eine außerordentliche Beendigung verlangt werden, wenn Vertragsfortsetzung unzumutbar ist. Uniglobal Vorsorge hat in der Recherche keine standardisierte Liste legitimer Gründe veröffentlicht. Bei Begründung legen Sie fassbare Dokumente vor (ärztliche Atteste, nachweisliche Vertragsverletzungen). Gesetzliche Grundlage: OR Art. zu Störung der Geschäftsgrundlage (vertragliche Regelungen) und allgemeine Grundsätze des Vertragsrechts.

Ablauf der Mindestbindefrist

Die Empfehlung für das Produkt ist eine Haltedauer von 6 Jahren. Nach Ablauf dieser Empfehlung können Sie weiterhin Anteile zurückgeben; es fallen seitens des Produkts keine Rücknahmegebühren (CHF 0) an. Dokument: Fondsinformationen und Berichte der Verwaltung.

Widerruf / Cooling-off

In der Schweiz besteht in der Regel kein allgemeines 14-tägiges Widerrufsrecht für Online-Verträge. Ein 14-tägiges Widerrufsrecht gilt nur bei Haustürgeschäften und Telefonverkauf (Art. 40a ff. OR). Für private Versicherungsverträge gilt seit dem 1. Januar 2022 ein Widerrufsrecht von 14 Tagen, sofern der Versicherte ordnungsgemäß darüber informiert wurde. Relevante Gesetze: Obligationenrecht (Art. 40a ff. OR) und Versicherungsvertragsgesetz (VVG) für Versicherungen.

Vor der Kündigung - verhandeln

Die Recherche ergab keine veröffentlichten speziellen Rückhaltemodelle oder Retentionsangebote von Uniglobal Vorsorge. Fordern Sie konkret an: schriftliches Angebot für reduzierte Verwaltungsgebühr, Übertrag auf kostengünstigeres Depot oder Rabatte bei Einmalanlage. Formulieren Sie die Anfrage per E-Mail an [email protected] und verlangen Sie eine schriftliche Offerte.

Was Ihnen die Kündigung spart

Wenn Ihr aktueller Beitrag CHF 642 pro Monat beträgt, sparen Sie durch Kündigung oder Wechsel CHF 642 x 12 = CHF 7704 jährlich.

Vergleichsangebot: Liberty Invest (3rd pillar) hat einen angegebenen Monatsbeitrag von CHF 642 und Jahreskosten CHF 7704. Damit ist Liberty Invest im Vergleichsset preislich gleich: Monatskosten CHF 642, Jahreskosten CHF 7704. Quellenangaben zu Alternativen finden Sie bei ETF-Vorsorge.

Rechtslage in der Schweiz

Es besteht kein allgemeines schweizerisches Widerrufsrecht für Onlineabschlüsse. Ein 14-tägiges Widerrufsrecht gilt nur bei Haustürgeschäften und Telefonverkauf (Art. 40a ff. OR). Für private Versicherungsverträge besteht seit 1. Januar 2022 ein Widerrufsrecht von 14 Tagen, wenn die Information korrekt erfolgt ist (VVG).

An wen Sie sich wenden können

Wenn Sie mit der Antwort von Uniglobal Vorsorge nicht einverstanden sind, richten Sie eine Beschwerde an den Ombudsman der Privatversicherung und die Suva, gegebenenfalls an den Schweizerischen Bankenombudsman oder kantonale Schlichtungsbehörden. Für Vertragsprüfungen kann auch der Konsumentenschutz (SKS, FRC, ACSI) kontaktiert werden.

Praktische Hinweise zur Beweislage

Bei Kündigungen gilt das Zugangsprinzip: eine Kündigung ist erst wirksam, wenn sie beim Anbieter eintrifft. Nutzen Sie Einschreiben mit Empfangsbestätigung oder E-Mail mit Lesebestätigung als Beweis.

Finanzieller Abschluss

Nach der Anteilsrückgabe erhalten Sie eine Abrechnung Ihrer Depotbank. Prüfen Sie Kurs, Stückzahl, Gebührenposten und den Nettobetrag. Eine Rücknahme wird in der Regel täglich abgerechnet und ausgezahlt.

Daten und Konto

Fordern Sie eine schriftliche Bestätigung über die Beendigung der Produktverbindung und speichern Sie alle Abrechnungen mindestens 5 Jahre. Verlangen Sie die Löschung persönlicher Marketingdaten, sofern nicht gesetzlich aufbewahrungspflichtig.

Wiederanlage und Steuer

Beachten Sie steuerliche Auswirkungen beim Verkauf. Informieren Sie Ihren Steuerberater über den Rücknahmezeitpunkt. Für die 3a-Vorsorge gilt: Steuerliche Behandlung richtet sich nach den kantonalen Bestimmungen und dem Zeitpunkt der Auszahlung.

Vor der Kündigung befolgen Sie diese Schritte, um Risiken zu vermeiden:

• Prüfen Sie Ihre Police/Depotunterlagen auf Kündigungsbedingungen und Haltedauer.
• Sichern Sie Kunden- und Vertragsnummer, ISIN oder Fondscode.
• Kontaktieren Sie Ihre Depotbank und verlangen Sie die genaue Vorgehensweise zur Anteilsrückgabe.
• Wenn per Post: schicken Sie die Kündigung per Einschreiben an Weißfrauenstraße 7, 60311 Frankfurt am Main.
• Bewahren Sie Bestätigungen, Abrechnungen und Email-Korrespondenz auf.
• Bei Streit: Dokumentieren Sie alle Kontakte und Fristen und ziehen Sie Ombudsstelle oder Konsumentenschutz hinzu.